100 câu nói hay nhất của huyền thoại đầu tư Warren Buffett (Phần 1) – Happy Live

Không chỉ là một trong những nhà đầu tư thành công nhất, Warren Buffett còn là một trong những nhà đầu tư có nhiều câu nói được trích dẫn nhất. Ông luôn vui vẻ chia sẻ những kinh nghiệm đầu tư của mình với các nhà đầu tư và ông được biết đến là chủ nhân của một vài câu nói về đầu tư ấn tượng nhất trong nửa thế kỷ qua. Dưới đây là danh sách 100 câu nói hay nhất mọi thời đại của Warren Buffett, chúng có thể giúp bạn trong vấn đề đầu tư, tài chính cá nhân và cuộc sống nói chung.

Nguyên tắc vàng của Warren Buffett

• “ Quy tắc số 1 là không khi nào để mất tiền. Quy tắc số 2 không khi nào quên Quy tắc số 1. ”

Đây có vẻ như là lời khuyên tuyệt vời để khởi đầu list này, nhưng nó có vẻ như không mấy đúng mực. Trên trong thực tiễn, Buffett đã có nhiều khoản đầu tư thua lỗ trong suốt sự nghiệp của mình. Tuy nhiên, câu nói này của Buffett có nghĩa là khi quyết định hành động đầu tư, điều cực kỳ quan trọng là phải coi trách nhiệm bảo toàn vốn là ưu tiên số 1 .

Quan điểm của Warren Buffett về đầu tư giá trị

Warren Buffett được coi là nhà đầu tư giá trị thành công nhất trên thế giới, bởi vậy ông đã có nhiều lời khuyên đáng nhớ về việc làm sao có thể thu về giá trị cao nhất khi đầu tư chứng khoán.

Nhiều người mới khởi đầu thậm chí còn còn sử dụng hai từ “ giá ” và “ giá trị ” để thay thế sửa chữa cho nhau. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải nhận ra rằng chúng là hai khái niệm độc lạ. Điều cốt lõi của đầu tư giá trị là trả mức giá thấp so với giá trị bạn nhận được .

• “ Giá là những gì bạn phải trả. Giá trị là những gì bạn nhận được. ”

Mọi người thường tìm đến những lời khuyên của Buffett khi CP của họ giảm giá. Năm câu nói dưới đây cho ta thấy cách Buffett nhìn nhận những trường hợp này. Các nhà đầu tư dài hạn và uyên bác thấy hứng thú khi giá CP yêu dấu của họ giảm xuống bởi đó là khi họ tận thưởng một số ít thời cơ tuyệt vời để mua chúng .

• “ Cơ hội không đến liên tục. Khi cơn mưa vàng rớt xuống, hãy lấy xô ra để hứng chứ đừng dựng một con đê để chắn nó. ”
• “ Nỗi sợ hãi lan rộng là bạn của ta bởi nó đem đến cho ta thời cơ mua với mức giá hời. ”
• “ Dù là vớ hay CP, tôi thích mua hàng hóa chất lượng khi chúng giảm giá. ”
• “ Chúng tôi chỉ đơn thuần là hãy sợ hãi khi người khác tham lam và chỉ tham lam khi người khác sợ hãi. ”
• “ Điều tốt nhất với chúng tôi là khi một công ty tuyệt vời vướng phải rắc rối trong thời điểm tạm thời … Chúng tôi muốn mua những công ty như thế này khi chúng ở trên bàn mổ. ”

Tuy nhiên, hãy thận trọng khi mua những doanh nghiệp như vậy chỉ vì chúng đang được bán rẻ :

• “ Mua một công ty tuyệt vời với mức giá phải chăng tốt hơn nhiều so với mua một công ty thông thường với mức giá tuyệt vời. ”

Nói cách khác, CP rẻ không có nghĩa đó là một khoản đầu tư tốt. Buffett thà trả nhiều hơn một chút ít cho một doanh nghiệp tuyệt vời. Tuy nhiên, Buffett cũng cảnh báo nhắc nhở về việc không nên trả quá nhiều để mua công ty, kể cả nó có tuyệt vời đến đâu :

• “ Đối với nhà đầu tư, trả mức giá quá cao để mua CP của một công ty tuyệt vời hoàn toàn có thể sẽ khiến cho cả một thập kỷ kinh doanh thương mại thuận tiện tiếp theo trở nên không có ý nghĩa. ”

Một trong những điểm mà Buffett luôn tìm kiếm ở những công ty mà ông đầu tư, đó là lợi thế cạnh tranh đối đầu vĩnh viễn, hoàn toàn có thể là lợi thế ngân sách, tên thương hiệu mạnh hoặc một điều gì đó khác .

• “ Chìa khóa để đầu tư thành công xuất sắc không nằm ở việc nhìn nhận xem một ngành sẽ có ảnh hưởng tác động như thế nào đến xã hội hay nó sẽ tăng trưởng thế nào, mà là xác lập lợi thế cạnh tranh đối đầu của bất kỳ công ty nào và trên hết là sự vững chắc của lợi thế đó. ”

Biên bảo đảm an toàn là một điểm mấu chốt khác trong kế hoạch đầu tư của Buffett. Nói cách khác, biên bảo đảm an toàn cho thấy “ lớp đệm ” mà một công ty trang bị để đối phó với suy thoái và khủng hoảng và những điều kiện kèm theo bất lợi khác. Câu nói dưới đây của Buffett làm rõ khái niệm này :

• “ Biên bảo đảm an toàn nghĩ là đừng thử và lái một chiếc xe tải nặng 9,800 pound qua một cây cầu có sức tải 10.000 pound. Hãy làm một điều hơi khác, đó là tìm một cây cầu sức tải 15.000 pound. ”

Quan điểm của Warren Buffett về đầu tư dài hạn

• “ Bạn không hề sinh con trong một tháng bằng cách khiến chín người phụ nữ mang thai. ”

Nói cách khác, làm một số ít thứ tốn thời hạn và bạn không hề hấp tấp vội vàng .
Warren Buffett không chỉ là một nhà đầu tư giá trị vĩ đại, ông còn là một người ủng hộ đầu tư mua-và-nắm giữ. Dưới đây là 1 số ít câu nói hay nhất của Buffett cho thấy tại sao mua CP chất lượng trong dài hạn là cách đầu tư mưu trí nhất và qua những câu nói này, ông cũng chỉ ra cách những nhà đầu tư nên đưa ra quyết định hành động đầu tư của mình .

• “ Hôm nay ai đó hoàn toàn có thể ngồi trong bóng râm vì người đó đã trồng cây từ rất lâu rồi. ”
• “ Nếu bạn không chuẩn bị sẵn sàng chiếm hữu một CP trong mười năm, thì đừng nghĩ đến việc chiếm hữu nó trong mười phút. ”
• “ Khi chúng tôi chiếm hữu CP của những doanh nghiệp xuất sắc với cỗ máy quản trị tuyệt vời, thời hạn nắm giữ yêu dấu của chúng tôi là mãi mãi. ”
• “ Một nhà đầu tư nên hành vi như thể anh ta có một tấm thẻ ra quyết định hành động chỉ với 20 vị trí hoàn toàn có thể đục lỗ nhưng anh ta phải dùng nó trọn đời. ”
• “ Vì tôi không biết cách nào để Dự kiến dịch chuyển của thị trường một cách đáng đáng tin cậy, tôi khuyên bạn nên mua CP Berkshire nếu bạn muốn giữ chúng trong tối thiểu năm năm. Những người tìm kiếm doanh thu thời gian ngắn nên chuyển hướng sang nơi khác. ”
• “ Hãy mua một CP theo cách bạn sẽ dùng để mua một ngôi nhà. Hãy hiểu và yêu dấu nó đến nỗi mà bạn hài lòng khi chiếm hữu nó khi không có bất kỳ thị trường nào. ”
• “ Đầu tư thực ra là chọn những CP tốt vào thời gian tốt và nắm giữ chúng miễn là chúng vẫn là những công ty tốt. ”
• “ Đừng quá coi trọng tác dụng hàng năm. Thay vào đó, hãy tập trung chuyên sâu vào mức trung bình bốn hoặc năm năm. ”
• “ Tôi không khi nào nỗ lực kiếm tiền trên đầu tư và chứng khoán. Tôi mua với giả định rằng thị trường hoàn toàn có thể sẽ đóng cửa vào ngày hôm sau và không mở lại trong năm năm. ”
• “ Một sai lầm đáng tiếc kinh khủng so với những nhà đầu tư có thời hạn đầu tư dài hạn, cùng với những quỹ hưu trí, những quỹ quyên trợ ĐH và những cá thể có đầu óc tiết kiệm chi phí, khi họ giám sát rủi ro đáng tiếc đầu tư của họ dựa trên tỷ suất trái phiếu / CP trong hạng mục đầu tư của họ. ”

Quan điểm của Warren Buffett về việc giải quyết và xử lý những khoản đầu tư thua lỗ

Không phải toàn bộ những khoản đầu tư của bạn sẽ thành công xuất sắc. Buffett cũng đã nhiều lần lựa chọn những CP khiến ông phải chịu lỗ. Do vậy, chính cách bạn đối phó với những khoản đầu tư thua lỗ quyết định hành động thành công xuất sắc của bạn :

• “ Nếu bạn thấy mình trên một chiếc thuyền bị rò rỉ, dành nguồn năng lượng để nhảy sang chiếc thuyền khác sẽ hiệu suất cao hơn việc nỗ lực vá chỗ rò rỉ. ”
• “ Điều quan trọng nhất cần làm nếu bạn thấy mình rơi vào một cái hố, đó là ngừng đào. ”

Nói cách khác, nếu một trong những công ty bạn đầu tư vào không hoạt động tốt như bạn mong đợi, một trong những điều tồi tệ nhất bạn có thể làm là tiếp tục ném thêm tiền vào đó. Điều tốt nhất bạn nên làm trong hoàn cảnh này là tìm ra cách tốt hơn để đưa số vốn này vào hoạt động.

Quan điểm của Warren Buffett về tầm quan trọng của nổi tiếng

Không thể phủ nhận rằng Warren Buffett đã thiết kế xây dựng cho mình khét tiếng lẫy lừng trong giới đầu tư. Và, hầu hết những doanh nghiệp mà Berkshire chiếm hữu đều có khét tiếng tuyệt vời. Buffett coi nổi tiếng là gia tài vô giá cần được bảo vệ mọi lúc :

• “ Phải mất 20 năm để kiến thiết xây dựng nổi tiếng và chỉ mất năm phút để hủy hoại nó. Nếu bạn nghĩ về điều đó, bạn sẽ làm mọi việc khác đi. ”
• “ Làm mất tiền của công ty, tôi hoàn toàn có thể cảm thông, tuy nhiên để đánh mất một chút ít nổi tiếng của công ty, tôi sẽ không lượng thứ. ”

Quan điểm của Warren Buffett về tư duy đúng đắn khi đầu tư

Buffett không tin rằng bạn cần phải đặc biệt quan trọng mưu trí để trở thành một nhà đầu tư thành công xuất sắc, nhưng bạn cần có một tâm thế đúng đắn. Theo bốn lời khuyên dưới đây của Buffet, kiên trì và khí chất quan trọng hơn nhiều so với IQ :

• “ Phẩm chất quan trọng nhất của nhà đầu tư là khí chất, chứ không phải trí tuệ … Bạn cần một “ loại ” khí chất không bắt nguồn từ cảm hứng do ưng ý hay sự không tương đồng với đám đông. ”
• “ Thành công trong đầu tư không đối sánh tương quan với IQ … điều bạn cần là khí chất để trấn áp những thôi thúc khiến người khác gặp rắc rối trong đầu tư. ”
• “ Bạn không cần phải là một nhà khoa học tên lửa. Đầu tư không phải là một game show mà một kẻ có IQ 160 vượt mặt một người với IQ 130. ”

Quan điểm của Warren Buffett về việc tiết giảm những khoản phí và tránh những lời khuyên tồi tệ

Buffett không hẳn phải phản đối những khoản phí đầu tư mang lại giá trị, nhưng ông rất không thích những khoản phí quá cao bòn rút những nhà đầu tư thường thì và làm giàu cho những nhà môi giới trên Phố Wall :

• “ Khi hàng nghìn tỷ đô la được Phố Wall quản trị với mức phí đắt đỏ, thường sẽ là những người quản trị trên Phố Wall gặt hái doanh thu khủng, chứ không phải người mua. ”
• “ Phố Wall là nơi duy nhất mà những người đi xe Rolls Royce nhận lời khuyên từ những kẻ đi tàu điện ngầm. ”
• “ Nếu doanh thu là 7 hoặc 8 % và bạn phải trả 1 % cho những khoản phí, số tiền bạn có khi nghỉ hưu sẽ chênh lệch đáng kể. ”

Quan điểm của Warren Buffett về sự sụp đổ và suy thoái và khủng hoảng của thị trường

Như tôi đã đề cập trước đó, nhiều nhà đầu tư tìm đến những lời khuyên của Buffett khi đầu tư vào những thị trường hỗn loạn. Dưới đây là một số ít lời khuyên tuyệt vời từ Buffett hoàn toàn có thể giúp bạn vượt qua những thời gian khó khăn vất vả :

• “ Chỉ khi thủy triều rút, bạn mới phát hiện ra ai đang bơi mà không mặc quần áo. ”

Khi thị trường đi lên không ngừng, ai nấy đều trông giống như một thiên tài đầu tư. Chỉ khi mọi thứ trở nên tồi tệ, bạn mới thấy ai mới thực sự có một kế hoạch tốt trong dài hạn .

• “ Những năm tới thị trường đôi lúc sẽ Open những sự sụt giảm lớn – thậm chí còn là bồn chồn và điều này sẽ ảnh hưởng tác động đến hầu hết những CP. Không ai hoàn toàn có thể cho bạn biết khi nào những cú sốc này sẽ xảy ra. ”
• “ Dự đoán mưa không có mấy ý nghĩa, nhưng kiến thiết xây dựng nơi trú ẩn thì có. ”

Bất ổn thị trường sẽ xảy ra. Vì vậy, hãy sẵn sàng chuẩn bị tiếp đón chúng. Hãy chuẩn bị sẵn sàng ý thức để không bồn chồn khi thị trường đi xuống và để săn lùng những CP giá hời khi những công ty yêu dấu của bạn xuống giá .

• “ Điều này không hề ảnh hưởng tác động đến Charlie Munger và tôi. Thật vậy, chúng tôi thú vị khi thấy giá CP giảm xuống. Nếu có sẵn tiền, chúng tôi sẽ tăng vị thế của mình. ”
• “ Cơ hội tốt nhất để sử dụng vốn là khi mọi thứ đi xuống. ”

Sự sụp đổ và kiểm soát và điều chỉnh của thị trường nên được nhìn nhận như thể những thời cơ để mua vào, chứ không phải là những nguyên do để bồn chồn. Trên trong thực tiễn, một số ít khoản đầu tư đáng chú ý quan tâm nhất của Buffett được vị triệu phú này thực thi khi thị trường sụp đổ

• “ Đó là thời kỳ lý tưởng cho những nhà đầu tư : Một bầu không khí tràn ngập nỗi sợ hãi chính là người bạn tốt nhất của họ. Những người chỉ đầu tư khi những nhà phản hồi sáng sủa rồi cũng phải trả giá đắt cho một sự trấn an không có ý nghĩa. ”

Đây là những điều được Buffett viết ra vào năm 2009 khi cuộc khủng hoảng cục bộ kinh tế tài chính đang diễn ra. Sau cuộc khủng hoảng cục bộ đó, Berkshire đã đầu tư một cách khôn ngoan vào những CP ngân hàng nhà nước. Ông hẳn sẽ không làm điều này nếu chỉ chăm chăm nghe theo những nhà phản hồi thị trường .

Quan điểm của Warren Buffett về tầm quan trọng của tiền mặt

Vào cuối năm 2018, Berkshire Hathaway có hơn 100 tỷ đô la tiền mặt trên bảng cân đối kế toán của mình. Dù đây là một khoản có giá trị rất lớn theo tiêu chuẩn của Buffett, ông vẫn nhất nhất để ra tối thiểu 20 tỷ USD đô la tiền mặt. Những trích dẫn dưới đây giúp lý giải tại sao ông lại có quyết định hành động như vậy :

• “ Quá-lớn-để-thất-bại không phải là một cái cớ để lý giải thất bại tại Berkshire. Thay vào đó, chúng tôi sẽ luôn dữ thế chủ động sắp xếp mọi thứ sao cho tính thanh toán của chúng tôi sẽ ép chế mọi nhu yếu về tiền mặt. ”
• “ Chúng tôi không khi nào muốn dựa vào lòng tốt của những người lạ lẫm để triển khai xong những nghĩa vụ và trách nhiệm của ngày mai. Nếu buộc phải lựa chọn, tôi sẽ không đánh đổi ngay cả một giấc ngủ đêm để có thời cơ kiếm thêm doanh thu. ”
• “ Tiền mặt … so với một doanh nghiệp quan trọng như là oxy vậy, còn so với một cá thể : đừng khi nào nghĩ đến khi nó hiện hữu, nhưng khi nó vắng mặt, bạn chỉ nên nghĩ đến nó mà thôi. ”

Buffett không khi nào muốn Berkshire rơi vào tình cảnh cần bất kể loại cứu trợ nào. Bất kể điều kiện kèm theo kinh tế tài chính có tồi tệ như thế nào, Buffett muốn có đủ tiền mặt để cung ứng tổng thể những nhu yếu mà công ty đang phải đương đầu .

• “ Một điều tôi sẽ nói với bạn, đó là khoản đầu tư tồi tệ nhất bạn hoàn toàn có thể có là tiền mặt. Mọi người đều nói rằng tiền mặt là vua và những điều tựa như. Giá trị của tiền mặt sẽ giảm dần theo thời hạn. Nhưng giá trị của những hoạt động giải trí kinh doanh thương mại hiệu suất cao sẽ tăng lên theo thời hạn. ”

Mặt khác, Buffett không thích có quá nhiều tiền mặt thư thả như Berkshire ở thời gian hiện tại. Ông muốn dùng tiền mặt của Berkshire để mua những tài sản sinh lời. Các những nhà đầu tư cẩn trong cũng không ủng hộ quan điểm giữ quá nhiều gia tài bằng tiền mặt .
Nguồn : investor
100 câu nói hay nhất của lịch sử một thời đầu tư Warren Buffett ( Phần 1 )
100 câu nói hay nhất của lịch sử một thời đầu tư Warren Buffett ( Phần 2 )
100 câu nói hay nhất của lịch sử một thời đầu tư Warren Buffett ( Phần 3 )

Có thể bạn quan tâm: Payback Time – Ngày đòi nợ – Phil Town

(đầu tư theo phong cách Warren Buffett, Charlie Munger)

ĐỌC THỬ

ĐẶT MUA