Tài trợ thương mại (Trade Finance) là gì? Những lợi ích từ tài trợ thương mại

Tài trợ thương mại ( tiếng Anh : Trade Finance ) là hình thức khác của cho vay thương mại, đóng vai trò là trung gian thanh toán giao dịch giữa người mua và người bán trong hoạt động giải trí kinh doanh thương mại .Ảnh minh họa : Trade Finance Global

Tài trợ thương mại

Khái niệm

Tài trợ thương mại trong tiếng Anh là Trade Finance.

Tài trợ thương mại là hình thức khác của cho vay thương mại, đóng vai trò là trung gian thanh toán giữa người mua và người bán trong hoạt động kinh doanh. Tài trợ thương mại giúp các nhà nhập khẩu và xuất khẩu có thể giao dịch kinh doanh thông qua thương mại. Tài trợ thương mại là một thuật ngữ bao quát có nghĩa là gồm rất nhiều sản phẩm tài chính mà các ngân hàng và công ty có thể sử dụng để thực hiện các giao dịch thương mại khả thi.

Tài trợ thương mại hoạt động như thế nào?

Chức năng của hỗ trợ vốn thương mại là ra mắt cho bên thứ ba những thanh toán giao dịch để vô hiệu rủi ro đáng tiếc giao dịch thanh toán và rủi ro đáng tiếc đáp ứng. Tài trợ thương mại cung ứng cho nhà xuất khẩu những khoản phải thu hoặc thanh toán giao dịch dựa theo thỏa thuận hợp tác trong khi nhà nhập khẩu hoàn toàn có thể được nới rộng tín dụng thanh toán để triển khai lệnh thanh toán giao dịch .Các bên tương quan đến hỗ trợ vốn thương mại rất nhiều và hoàn toàn có thể gồm có :- Ngân hàng- Công ty hỗ trợ vốn thương mại- Nhà xuất – nhập khẩu- Công ty bảo hiểm- Cơ quan tín dụng thanh toán xuất khẩu và nhà sản xuất dịch vụTài trợ thương mại khác với kinh tế tài chính thường thì hoặc phát hành tín dụng thanh toán. Tài trợ nói chung được sử dụng để quản lí năng lực thanh toán giao dịch hoặc thanh khoản, nhưng hỗ trợ vốn thương mại hoàn toàn có thể không nhất thiết phải xác định rõ sự thiếu vốn hoặc thanh khoản kém của người mua. Thay vào đó, hỗ trợ vốn thương mại hoàn toàn có thể được sử dụng để bảo vệ chống lại những rủi ro đáng tiếc cố hữu độc nhất vô nhị của thương mại quốc tế, như dịch chuyển tiền tệ, không ổn định chính trị, những yếu tố về quỵt nợ hoặc uy tín tín dụng thanh toán của một trong những bên tương quan .Dưới đây là một số ít công cụ kinh tế tài chính được sử dụng trong hỗ trợ vốn thương mại :- Hạn mức cho vay về tín dụng thanh toán hoàn toàn có thể được phát hành bởi những ngân hàng nhà nước để giúp cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu .- Thư tín dụng giảm rủi ro đáng tiếc tương quan đến thương mại toàn thế giới vì ngân hàng nhà nước của người mua bảo vệ giao dịch thanh toán cho người bán so với sản phẩm & hàng hóa được luân chuyển. Tuy nhiên, người mua cũng được bảo vệ vì giao dịch thanh toán sẽ không được triển khai trừ khi những pháp luật trong thư tín dụng được người bán phân phối. Cả hai bên phải tôn trọng thỏa thuận hợp tác về thanh toán giao dịch được trải qua .

– Bao thanh toán là khi các công ty được trả tiền dựa trên tỷ lệ phần trăm các khoản phải thu của họ.

– Tín dụng xuất khẩu hoặc vốn lưu động hoàn toàn có thể được cung ứng cho những nhà xuất khẩu .- Bảo hiểm hoàn toàn có thể được sử dụng cho việc luân chuyển, giao hàng và cũng hoàn toàn có thể bảo vệ nhà xuất khẩu khỏi sự quỵt nợ của người mua .Mặc dù thương mại quốc tế đã sống sót trong nhiều thế kỉ, hỗ trợ vốn thương mại đã tự dọn đường để thôi thúc sự tân tiến của nó. Việc sử dụng thoáng rộng hỗ trợ vốn thương mại đã góp thêm phần tăng trưởng thương mại quốc tế .

Tài trợ thương mại giảm thiểu rủi ro như thế nào?

Tài trợ thương mại hoàn toàn có thể giúp làm giảm rủi ro đáng tiếc tương quan đến thương mại toàn thế giới bằng cách dung hòa những nhu yếu khác nhau của một nhà xuất khẩu và nhập khẩu. Ví dụ như này, một nhà xuất khẩu muốn một nhà nhập khẩu trả tiền trước cho một lô hàng xuất khẩu để tránh rủi ro đáng tiếc rằng nhà nhập khẩu nhận lô hàng nhưng khước từ trả tiền cho lô hàng đó. Tuy nhiên, nếu nhà nhập khẩu trả tiền trước cho nhà xuất khẩu, nhà xuất khẩu hoàn toàn có thể gật đầu khoản tiền giao dịch thanh toán nhưng khước từ luân chuyển sản phẩm & hàng hóa cho nhà nhập khẩu .Một giải pháp thông dụng cho yếu tố này là ngân hàng nhà nước của nhà nhập khẩu sẽ phân phối thư tín dụng cho ngân hàng nhà nước của nhà xuất khẩu rằng nhà nhập khẩu đã triển khai giao dịch thanh toán trước đó rồi ngay khi nhà xuất khẩu xuất trình được chứng từ chứng tỏ lô hàng đã được chuyển đi cho nhà nhập khẩu, như việc vận đơn. Thư tín dụng sẽ bảo vệ rằng một khi ngân hàng nhà nước phát hành nhận được dẫn chứng rằng nhà xuất khẩu đã luân chuyển lô hàng và những lao lý của thỏa thuận hợp tác đã được cung ứng, họ sẽ thực thi việc giao dịch thanh toán cho nhà xuất khẩu .Với thư tín dụng, ngân hàng nhà nước của người mua chịu nghĩa vụ và trách nhiệm giao dịch thanh toán cho người bán. Ngân hàng của người mua sẽ phải bảo vệ người mua đủ năng lực kinh tế tài chính để cam kết triển khai thanh toán giao dịch. Tài trợ thương mại cũng giúp cho cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu kiến thiết xây dựng niềm tin trong thanh toán giao dịch với nhau, từ đó tạo thuận tiện cho thương mại .

Những lợi ích tư Tài trợ thương mại

Bên cạnh việc giảm rủi ro đáng tiếc quịt nợ và không nhận hàng, hỗ trợ vốn thương mại đã trở thành một công cụ quan trọng để những công ty cải tổ hiệu suất cao và tăng lệch giá .

Cải thiện dòng tiền và hiệu quả hoạt động

Tài trợ thương mại giúp những công ty có được nguồn kinh tế tài chính để tạo thuận tiện cho kinh doanh thương mại nhưng một phần cũng là để lan rộng ra tín dụng thanh toán trong nhiều trường hợp. Tài trợ thương mại được cho phép những công ty nhận được một khoản giao dịch thanh toán tiền mặt dựa trên những khoản phải thu trong trường hợp bao thanh toán giao dịch .Thư tín dụng hoàn toàn có thể giúp nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu tham gia thanh toán giao dịch thương mại và giảm rủi ro đáng tiếc không giao dịch thanh toán hoặc không nhận hàng. Nhờ đó, dòng tiền được cải tổ do ngân hàng nhà nước của người mua bảo vệ giao dịch thanh toán và nhà nhập khẩu sẽ biết rằng sản phẩm & hàng hóa đang được luân chuyển đi .

Tăng doanh thu và thu nhập

Tài trợ thương mại được cho phép những công ty tăng việc kinh doanh và lệch giá của chúng trải qua thương mại .

Ví dụ: một công ty Mỹ bán hàng cho một công ty ở nước ngoài có thể không có khả năng sản xuất hàng hóa cần thiết cho đơn đặt hàng. Tuy nhiên, thông qua tài trợ xuất khẩu hoặc sự giúp đỡ từ các cơ quan tài trợ thương mại tư nhân hoặc chính phủ, nhà xuất khẩu có thể hoàn thành đơn hàng đó. Kết quả là, công ty Mỹ có được việc làm ăn kinh doanh mới mà nó có thể sẽ không có nếu thiếu các giải pháp tài chính sáng tạo mà tài trợ thương mại cung cấp.

Giảm rủi ro khó khăn tài chính

Nếu không có hỗ trợ vốn thương mại, một công ty hoàn toàn có thể bị tụt lại trong việc thanh toán giao dịch hoặc mất một người mua, một nhà sản xuất chủ chốt mà hoàn toàn có thể có sự quan trọng vĩnh viễn so với công ty. Có những lựa chọn như việc xoay vòng những cơ sở tín dụng thanh toán và bao giao dịch thanh toán những khoản phải thu không chỉ giúp những công ty thanh toán giao dịch quốc tế mà còn giúp chính chúng trong những lúc khó khăn vất vả về kinh tế tài chính .

(Theo Investopedia, TheBank)